Все новости

Оплата онлайн кредитов в Казахстане

В Казахстане существует несколько способов оплаты кредита онлайн. В статье рассмотрим подробнее каждый из них, и определим наиболее удобный, быстрый и, главное, выгодный вариант.

31 августа 2023 06:47
large_News. MP (8).png

pexels.com / cottonbro studio

Микрокредит онлайн
Выбор MoneyPanda
Сумма15 000 – 184 500 ₸
Срок7 – 30 дн.
Ставка0,01%
  • Условия
  • Сумма15 000 – 184 500 ₸
    Срок7 – 30 дн.
    Ставка
    0,01%
    Переплата10,5 – 553,5
    Возраст заёмщика18 – 75 лет
    ГЭСВот 0,12%
    Преимущества
  • Возраст от 18 лет
  • Получение за несколько минут
  • Полностью онлайн
  • Без подтверждения дохода
  • Дата актуализации: 27.05.2024 22:39
  • Об организации
  • Телефон+7 701 006-35-00
    Адресг. Алматы, просп. Сейфуллина, д. 502
    Торговая маркаТОО «Микрофинансовая организация «ФинтехФинанс»
    Официальный сайтhttps://moneyman.kz/
    Лицензия02.21.0052.М. от 29.03.2021
    БИН200840014753
    Микрокредит онлайн
    Сумма20 000 – 184 000 ₸
    Срок5 – 20 дн.
    Ставка0,01 – 0,99%
  • Условия
  • Сумма20 000 – 184 000 ₸
    Срок5 – 20 дн.
    Ставка
    0,01 – 0,99%
    Переплата10 – 36 432
    Возраст заёмщика18 – 70 лет
    ГЭСВот 3,7%
    Преимущества
  • Возраст от 18 лет
  • Получение за несколько минут
  • Полностью онлайн
  • Без подтверждения дохода
  • Дата актуализации: 27.05.2024 22:39
  • Об организации
  • Телефон+7 700 888-55-88
    Адресг. Алматы, ул. Кабдолова, д. 16
    Торговая маркаТОО «Микрофинансовая организация «AUTO SIYLIQ FINANCE»
    Официальный сайтhttps://acredit.kz/
    Лицензия02.22.0008.М от 15.02.2024
    БИН220240035629
    Микрокредит онлайн
    Сумма20 000 – 143 000 ₸
    Срок1 – 20 дн.
    Ставка0,1 – 0,99%
  • Условия
  • Сумма20 000 – 143 000 ₸
    Срок1 – 20 дн.
    Ставка
    0,1 – 0,99%
    Переплата20 – 28 314
    Возраст заёмщика21 – 68 лет
    ГЭСВдо 56%
    Преимущества
  • Возраст от 21 года
  • Получение за несколько минут
  • Полностью онлайн
  • Без подтверждения дохода
  • Дата актуализации: 27.05.2024 22:39
  • Об организации
  • Телефон+ 7 700 129-90-90
    Адресг. Алматы, ул. Толе Би, д. 265
    Торговая маркаТОО «Микрофинансовая организация аФинанс»
    Официальный сайтhttps://turbomoney.kz/
    Лицензия02.21.0023.М. от 12.03.2021
    БИН200240014008
    Микрокредит онлайн
    Сумма10 000 – 172 500 ₸
    Срок1 – 21 дн.
    Ставка0,01 – 0,95%
  • Условия
  • Сумма10 000 – 172 500 ₸
    Срок1 – 21 дн.
    Ставка
    0,01 – 0,95%- 0,01% в первые 7 дней, далее 0,95% в сутки при условии погашения займа в срок
    Переплата1 – 34 413,75
    Возраст заёмщика18 – 70 лет
    ГЭСВот 3,72%
    Преимущества
  • Возраст от 18 лет
  • Получение за несколько минут
  • Полностью онлайн
  • Без подтверждения дохода
  • Дата актуализации: 27.05.2024 22:39
  • Об организации
  • Телефон8 800 004-50-40
    Адресг. Астана, ул. Сыганак, д. 45
    Торговая маркаТОО «Микрофинансовая организация «Вивус»
    Официальный сайтhttps://www.vivus.kz/
    Лицензия01.22.0004.М от 21.11.2022
    БИН220840053133
    Микрокредит онлайн
    Сумма20 000 – 184 000 ₸
    Срок5 – 20 дн.
    Ставкаот 0,01%
  • Условия
  • Сумма20 000 – 184 000 ₸
    Срок5 – 20 дн.
    Ставка
    от 0,01%
    Переплатаот 10
    Возраст заёмщика18 – 70 лет
    ГЭСВот 3,7%
    Преимущества
  • Возраст от 18 лет
  • Получение за несколько минут
  • Полностью онлайн
  • Без подтверждения дохода
  • Дата актуализации: 27.05.2024 22:39
  • Об организации
  • Телефон8 708 365-00-00
    Адресг. Алматы, ул. Богенбай Батыра, д. 142
    Торговая маркаТОО «МФО «Credit365 Kazakhstan» (Кредит 365 Казахстан)»
    Официальный сайтhttps://credit365.kz/
    Лицензия02.21.0065.М. от 05.04.2021
    БИН200940032913

    Отличие между оплатой кредита и микрокредита 

    Существует два основных типа кредитов: обычный кредит и микрокредит. Кредит — это больший заем, обычно используемый для крупных покупок, таких как автомобиль или жилье. 

    Микрокредит — это меньший заем, обычно используемый для небольших покупок, таких как бытовая техника или отдых. 

    Микрокредиты часто решают неожиданные финансовые трудности, их также называют «взаймы до зарплаты». В то время как кредиты представляют собой средство для достижения долгосрочных целей. 

    Основное отличие между оплатой кредита и микрокредита — это сумма процентов, которую платит получатель займа за использование кредитных денег. Процентные ставки по кредитам обычно выше, чем по микрокредитам. Это связано с тем, что кредиты считаются более рискованными, так как заемщик берет более крупный заем. 

    Как оплатить кредит онлайн Существует несколько способов оплаты кредита онлайн. 

    Как оплатить онлайн-кредит через личный кабинет 

    Если у вас есть личный кабинет в банке, выдавшем вам кредит, вы можете погасить займ онлайн через сайт или мобильное приложение, используя аккаунт клиента банка. Для этого вам нужно будет войти в личный аккаунт и ввести сумму, которую вы хотите вернуть. Также потребуется указать номер вашей кредитной карты или ИИН. 

    Как оплатить онлайн-кредит с мобильного телефона 

    Большинство банков в Казахстане предоставляют услуги интернет-банкинга и мобильного банкинга. 

    Эти услуги позволяют управлять финансами онлайн, включая проведение платежей, осуществление переводов, аналитику покупок и многое другое.

    Для оплаты кредита онлайн через интернет-банкинг или мобильное приложение банка приложение вам нужно будет войти в свой аккаунт и выбрать опцию «Оплатить кредит». Затем вам нужно будет ввести сумму погашения и номер вашей кредитной карты или ИИН. 

    Как оплатить онлайн-кредит переводом с электронного кошелька

    В Казахстане существуют системы электронных кошельков, которые позволяют осуществлять платежи онлайн. 

    Для того, чтобы оплатить кредит онлайн через электронный кошелек, вам нужно будет создать аккаунт в соответствующем сервисе и привязать к нему кредитную карту или ИИН. Затем вы сможете перевести деньги с баланса кошелька на свой кредитный счет. 

    Как оплатить онлайн-кредит по ИИН 

    Индивидуальный идентификационный номер (ИИН) — уникальный номер, состоящий из 12 цифр. Он присваивается физическому лицу Республики Казахстан один раз и пожизненно.  Вы можете использовать ИИН для оплаты кредита онлайн. 

    Для этого вам нужно будет перейти на сайт банка или мобильное приложение и выбрать опцию «Оплатить кредит по ИИН». Затем вам нужно будет ввести ваш ИИН и сумму, которую вы хотите вернуть. 

    Как оплатить кредит наличными 

    Помимо онлайн-оплаты, существует также ряд способов оплаты кредита наличными в Казахстане. Как оплатить? 

    Погашение микрозайма в офисах кредитора

    Если у вас есть микрозайм, обычно вы можете погасить его наличными в офисах кредитора. Для этого вам нужно будет принести необходимую сумму наличных денег в офис микрокредитной организации и сделать платеж.

    Внесение оплаты наличными в платежные терминалы

    В Казахстане действуют сети платежных терминалов, которые позволяют вносить наличные платежи на ваш счет кредита. Такие платежные терминалы есть у каждого банка и, чаще всего, у микрокредитных организаций. 

    Для этого вам нужно будет найти платежный терминал, связанный с вашим кредитным эмитентом. После указания данных вашей кредитной карты или ИИН, вы сможете внести сумму, которую вы хотите погасить. Например, вы можете воспользоваться терминалами сети «Kassa 24» и внести сумму на кредитный счет.

    Погашение кредита через банк

    Вы также можете погасить кредит наличными в банке. Для оплаты кредита наличными в банке вам нужно будет посетить отделение, связанное с вашим кредитным эмитентом. Необходимую сумму можно оплатить в кассовом отделе филиала. Работникам понадобится ваш ИИН или номер кредитного счета. Позже внесенная сумма будет зачислена на ваш кредитный счет. 

    Оплата через «Казпочту»

    Вы также можете оплатить кредит наличными в почтовом отделении АО «Казпочта». Для этого вам нужно будет посетить отделение и заполнить платежную форму. После чего — внести требуемую сумму наличными. 

    Как платить выгоднее: онлайн или наличными? 

    Отметим сразу, что наиболее выгодный метод оплаты для вас будет зависеть от ваших индивидуальных обстоятельств. 

    Плюсы и минусы различных методов оплаты 

    Методы оплатыПреимуществаНедостатки
    Онлайн-оплата через личный кабинет на сайте Быстро, безопасно и часто бесплатноНужен компьютер или мобильное устройство. Может потребоваться создание аккаунта в банке или финансовом учреждении
    Оплата через интернет-банкинг или мобильное приложение банкаБыстро, всегда под рукой, безопасно и часто бесплатноНужен смартфон. Может потребоваться создание аккаунта в банке или финансовом учреждении
    Онлайн-оплата переводом с электронного кошелькаУдобно и безопасноМожет взиматься комиссия сервиса электронных кошельков
    Онлайн-оплата по ИИНУдобно, безопасно и часто бесплатноНужен компьютер или мобильное устройство. Может потребоваться создание аккаунта в банке или финансовом учреждении
    Погашение микрозайма в офисах кредитораБезопасно и часто бесплатноНебыстро. Требует ресурсов на посещение офиса кредитора
    Оплата наличными через платежные терминалыБыстро и безопасноМожет взиматься комиссия сервиса платежных терминалов
    Оплата в отделении банкаБезопасно и часто бесплатноНебыстро. Требует ресурсов на посещение офиса кредитора
    Оплата в отделении  «Казпочты»БезопасноНебыстро. Требует ресурсов на посещение почтового отделения. Может взиматься комиссия «Казпочты»

    Оплата кредита в популярных банках

    Оплата кредита в Freedom Bank

    Способы оплаты:

    1. Онлайн-оплата через мобильное приложение банка или официальный сайт Freedom Bank: www.bankffin.kz 

    • Войдите в свой личный кабинет на сайте или в мобильном приложении
    • Выберите опцию «Оплатить кредит» 
    • Введите сумму погашения и номер кредитной карты или ИИН 

    2. Оплата через платежные терминалы

    • Найдите терминал, связанный с Freedom Bank
    • Введите сумму погашения и номер кредитной карты или ИИН

    3. Оплата в банковских отделениях: 

    • Посетите отделение Freedom Bank
    • Оплатите  кредит в банковской кассе

    Оплата кредита в KMF

    Способы оплаты: 

    1. Онлайн-оплата через мобильное приложение банка или официальный сайт: www.kmf.kz 

    • Войдите в свой личный кабинет на сайте KMF или в мобильном приложении 
    • Выберите опцию «Оплатить кредит» 
    • Введите сумму погашения и номер своей кредитной карты или ИИН

    2. Оплата через платежные терминалы

    • Найдите платежный терминал, связанный с KMF
    • Введите сумму погашения и номер своей кредитной карты или ИИН

    3. Оплата в банковском отделении 

    • Посетите отделение KMF
    • Сделайте оплату в банковской кассе 

    Оплата кредита в Jusan Bank

    Способы оплаты:

    1. Онлайн-оплата через мобильное приложение банка или официальный сайт Jusan Bank www.jusan.kz

    • Войдите в свой личный кабинет на сайте или в мобильном приложении Jusan Bank
    • Выберите опцию «Оплатить кредит»
    • Введите сумму погашения и номер вашей кредитной карты или ИИН 

    2. Оплата через платежные терминалы

    • Найдите терминал, связанный с Jusan Bank
    • Введите сумму погашения и номер вашей кредитной карты или ИИН

    3. Оплата в банковских отделениях

    • Посетите отделение Jusan Bank 
    • Сделайте оплату в банковской кассе 

    Справка

    Обратите внимание, что для всех методов оплаты вам понадобится знать номер вашей кредитной карты или ИИН.

    Автоматизация и оптимизация процесса оплаты онлайн-кредитов

    Автоматизация и упрощение процесса оплаты онлайн-кредитов могут помочь сэкономить время и деньги, а также снизить риск просроченных платежей. Вот несколько советов по автоматизации и оптимизации процесса оплаты онлайн- кредитов: 

    • Настройте уведомления о сроке платежа или автоматические вычеты со счета. Это наиболее эффективный способ, чтобы убедиться, что вы никогда не пропустите платеж. Обычно вы можете настроить автоматические вычеты при оплате через свой интернет-банкинг или мобильное банковское приложение. 
    • Интегрируйте свой онлайн-кредитный аккаунт с интернет-банкингом или мобильным приложением банка. Это позволит легко просматривать ваш остаток кредита и производить платежи, не заходя на несколько сайтов или приложений. 
    • Выбирайте удобные и выгодные кредитные продукты. Ищите провайдера кредита, который не только выдает займ на выгодных условиях, но среди прочих предлагает удобную онлайн-платформу для оплаты. Она должна включать функции быстрый и удобный интерфейс, понятные инструкции, обновление данных в режиме реального времени и поддержка клиентов 24/7. 

    Как настроить автоматические вычеты при оплате онлайн-кредитов

    Для настройки автоматических вычетов при оплате кредитов онлайн, вам нужно связаться с вашим кредитным провайдером. Менеджера банка или кредитной организации смогут помочь в этом вопросе. Обычно вы должны предоставить вашему провайдеру следующую информацию: 

    • Номер вашего кредитного счета;
    • Номер вашего банковского счета и маршрутный номер;
    • Сумма, которую вы хотите вычесть каждый месяц;
    • Дата, с которой вы хотите начать вычеты.

    После того, как вы предоставите эту информацию, ваш кредитный провайдер настроит автоматические вычеты на оплату кредита. 

    Интеграция с интернет-банкингом и мобильными приложениями

    Многие кредитные провайдеры предлагают интеграцию с интернет-банкингом и мобильными приложениями. Это позволяет легко просматривать ваш остаток кредита и производить платежи, не заходя на несколько веб-сайтов или приложений. 

    Например, в приложении kaspi.kz вы можете не только оплачивать кредит, но и следить за подробной выпиской, отслеживать календарь платежей, получать уведомления, закрыть кредит досрочно и проконсультироваться с менеджером. Все это доступно 24/7. 

    Чтобы интегрировать ваш онлайн-кредитный аккаунт с интернет-банкингом или мобильным банковским приложением, вам нужно будет связаться с вашим кредитным провайдером. Они смогут предоставить вам необходимые инструкции. 

    Повышение пользовательского опыта при оплате кредитов онлайн

    Пользовательский опыт в случае с оплатой кредитов онлайн — это не только впечатления от сайта или приложения, но и хороший аргумент в сторону использования продуктов организации. 

    Справка

    Надежный сервис, удобный сайт и быстрое приложение — реальный способ удержать старых и привлечь новых клиентов.

    Хороший пользовательский опыт при онлайн-оплате кредитов важен по двум причинам. Клиенты будут уверены, что смогут быстро и легко осуществлять платежи без каких-либо проблем. Также исправная работа сервиса и грамотный, понятный дизайн напрямую влияют на снижение возможных ошибок, таких как неправильный платеж или неверное введение суммы. 

    Вот несколько советов для улучшения пользовательского опыта при онлайн-оплате кредитов:

    • Сделайте процесс оплаты понятным и легким для понимания
    • Предоставляйте обновления в реальном времени о статусе платежей
    • Предлагайте круглосуточную поддержку клиентов
    • Используйте безопасные технологии для проведения платежей 

    Безопасность онлайн-платежей при кредитных операциях

    Безопасность онлайн-платежей при кредитных операциях — это большая забота как для кредитных организаций, так и для потребителей. Банкам и кредитным организациям необходимо защищать личные данные и финансовую информацию клиентов, а потребителям важно быть уверенными в безопасности своих платежей. 

    Какие меры безопасности используются для защиты онлайн-платежей при кредитных операциях? 

    • Шифрование данных. Шифрование — это процесс преобразования привычной нам информации в код, который может быть раскодирован только тем, у кого есть правильный ключ. Это используется для защиты от перехвата неавторизованными лицами чувствительных данных: номеров кредитных карт, паролей.
    • Системы безопасности. Системы безопасности используются для мониторинга и защиты сайтов и платежных систем от атак злоумышленников в цифровом пространстве. Например, системы обнаружения вторжений, брандмауэры, фильтры спама и DLP-системы.
    • Обучение клиентов. Кредитные организации обучают своих клиентов базовым мерам безопасности онлайн-платежей. Это включает в себя осведомленность о рисках, понимание принятых мер безопасности и необходимые шаги для защиты себя. 

    Защита персональных данных клиентов

    Защита персональных данных клиентов является критическим компонентом безопасности онлайн-платежей. Бизнес должен принимать меры для защиты данных клиентов, такие как: 

    • Сбор только тех данных, которые необходимы для транзакции.
    • Хранение данных в безопасности, как на сайте, так и за его пределами.
    • Шифрование данных при их передаче.
    • Безопасное удаление данных, когда они больше не нужны. 

    Рекомендации для клиентов по безопасности онлайн-платежей: на что обратить внимание

    • Используйте безопасные сайты. Убедитесь, что веб-сайт имеет действительный сертификат безопасности и использует шифрование. Вы можете определить, является ли сайт безопасным, посмотрев на значок замка в адресной строке. 
    • Будьте осторожны с информацией, которой вы делитесь. Делитесь только теми данными, которые необходимы для совершения платежа.
    • Используйте сильные пароли. Используйте сильные пароли для ваших онлайн-аккаунтов и меняйте их регулярно, чтобы ваш аккаунт не попал в руки злоумышленников. 
    • Будьте осторожны с фишинговыми атаками. Фишинговые атаки — электронные письма, сайты или текстовые сообщения, которые представляют собой небезопасные копии оригинальных обращений или страниц банков, почтовых служб и других организаций. Всегда проверяйте подлинность сервиса, внося персональные данные и проводя оплату.
    • Регулярно проверяйте свой кредитный отчет. Вы сможете избежать несанкционированной активности, если будете мониторить и анализировать действия на кредитном счету. Получить такой отчет можно, запросив данные на сайте АО «Государственное кредитное бюро» www.id.mkb.kz

    Риски оплаты кредитов онлайн

    Онлайн-платежи в кредитных транзакциях удобны и эффективны, но они также сопряжены с некоторыми рисками. 

    • Возможные технические проблемы. Онлайн-платежи могут быть подвержены техническим проблемам: возможны сбои в работе сайта или проблемы с системой обработки платежей. Результат — задержки в платежах или даже сбой платежа. 
    • Задержки и пени в платежах. Если платеж будет задержан или не будет осуществлен, заемщик может быть подвергнут штрафам со стороны кредитора. Эти штрафы могут быстро накапливаться, поэтому важно убедиться, что платежи выполняются своевременно и в полном объеме.
    • Мошенничество. Онлайн-платежи также являются мишенью для мошенников. Они могут пытаться украсть номера кредитных карт или другую личную информацию, чтобы совершать несанкционированные платежи. Важно быть осведомленным о рисках мошенничества и принимать меры для защиты личных данных. 

    Проблемы с кредитами и онлайн-платежами: решение 

    Существует ряд вещей, которые заемщики могут сделать, чтобы предотвратить или решить проблемные ситуации с онлайн-кредитными платежами. Вот несколько советов: 

    • Убедитесь, что ваш платеж по кредиту прошел. Мониторьте процесс обработки платежа. Это поможет быстро среагировать на возможные технические проблемы и обратиться в службу поддержки или уведомить организацию-кредитора. 
    • Ознакомьтесь с условиями кредитного соглашения для понимания последствий задержек в платежах.
    • Установите напоминания или автоматизированные платежи во избежание пропуска сроков оплаты. Просрочки выплат несут за собой серьезные последствия в виде испорченной кредитной истории и последующих отказов в займах. 
    • Установите четкие коммуникационные каналы с кредитором для разрешения вопросов, связанных с платежами. 

    Памятка: как оплатить кредит онлайн

    • Войдите на сайт или в мобильное приложение организации-кредитора. Введите логин и пароль. логином может быть номер вашего кредитного счета, номер телефона, почта, номер договора. Зачастую это номер телефона. 
    • Выберите опцию «Сделать платеж». Введите сумму, которую вы хотите заплатить. 
    • Просмотрите детали вашего платежа и убедитесь, что они верны. Нажмите на кнопку «Оплатить сейчас». 
    • Как только ваш платеж будет обработан, Вы получите подтверждение по электронной почте, SMS-сообщением или в виде всплывающего уведомления в приложении.
    Аида Сулеймен
    Аида Сулеймен

    Специалист по социально-экономическому контенту

    ИЛЛЮСТРАЦИЯpexels.com / cottonbro studio
    ИСТОЧНИКmoneypanda.com
    Была ли полезна статья?

    Комментарии

    Скрыть