Как стать брокером в Казахстане

Кто такой брокер

Брокер играет роль посредника между продавцом и покупателем на рынке ценных бумаг. В соответствии с законодательством Республики Казахстан, обычный гражданин не имеет права самостоятельно осуществлять торговлю ценными бумагами на фондовой бирже. 

Это возможно только через брокера — профессионального участника рынка, который проводит операции на финансовых рынках от имени и в интересах клиента. 

Брокер должен обязательно обладать лицензией на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и быть участником биржи. 

Важно отметить, что брокер не является владельцем приобретаемых ценных бумаг, а получает вознаграждение в виде комиссионных за свою работу. 

Условия и порядок уплаты вознаграждения брокеру устанавливаются во внутренних документах брокера или в договоре между брокером и клиентом.

Как стать брокером в Казахстане

Брокерская компания создается и действует в организационно-правовой форме акционерного общества. Учредителями и акционерами брокерской компании могут быть как физические, так и юридические лица, являющиеся резидентами или нерезидентами Республики Казахстан, с учетом ограничений, установленных законодательством. 

Минимальный размер уставного капитала брокерской компании составляет 400 000 МРП, установленный законодательством Республики Казахстан на соответствующий финансовый год. В 2024 году сумма составляет 1 476 800 000 тенге — 400 000 х 3692 тенге.

Кто может стать брокером

Для получения лицензии заявитель должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:

• Наличие бизнес-плана, утвержденного органом управления заявителя, на ближайшие три года. В нем должны быть отражены цели получения лицензии, финансовый план на первые три финансовых (операционных) года, инвестиционная политика, источники финансирования деятельности компании и другие аспекты.
• Наличие программно-технических средств и другого оборудования, необходимых для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг.
• Наличие организационной структуры, соответствующей требованиям законодательства Республики Казахстан.
• Наличие положения о службе внутреннего аудита заявителя.

Лицензиат вправе осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг только при наличии внутренних документов, устанавливающих:

• Условия и порядок осуществления деятельности на рынке ценных бумаг.
• Общие условия проведения операций.
• Права и обязанности лицензиата и его клиента, а также их ответственность.

Для получения лицензии заявитель представляет в Национальный Банк определенный перечень документов. Рассмотрение заявки и выдача лицензии происходят в соответствии с установленными правилами и законодательством.

Контроль над деятельностью брокера

Будучи брокером, вы подвергаетесь строгому надзору со стороны контролирующего органа. Вам требуется регулярно предоставлять отчеты о вашей деятельности на рынке ценных бумаг в Национальный Банк, в соответствии с установленными нормативными актами.

Контроль и надзор со стороны Национального Банка осуществляются различными способами, включая плановые и внеплановые проверки, а также анализ предоставляемой информации и отчетности. Проверки проводятся на основе оценки риска и могут быть комплексными или ограничиваться отдельными аспектами вашей деятельности.

Основания для проверок могут быть разнообразными, включая обращения инвесторов, держателей ценных бумаг, профессиональных участников рынка, а также выявленные несоответствия в предоставленных отчетах или информации о нарушениях законодательства.

Проверки проводятся инспекторами контролирующего органа и фиксируются соответствующим актом в случае выявления нарушений.

По каким причинам могут приостановить брокерскую лицензию

В ходе как плановых, так и внеплановых проверок, контролирующим органом могут быть выставлены замечания, которые могут привести к приостановлению лицензии. 

Уполномоченный орган вправе приостановить действие лицензии на срок до 6 месяцев в следующих случаях:

• Выявления недостоверной информации, содержащейся в документах, представленных для получения лицензии или рассмотрения отчета о деятельности брокера.
• Непредоставления информации об изменениях в документах, представленных для получения лицензии.
• Несоблюдения квалификационных требований.
• Нарушения законодательства Республики Казахстан, регламентирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера.
• Невыполнения требований ограниченных мер воздействия, примененных уполномоченным органом.
• Непредставления по требованию уполномоченного органа письма-обязательства.
• Отказа от составления с уполномоченным органом письменного соглашения.
• Наличия письменного заявления о добровольном приостановлении действия лицензии.
• Неосуществления брокером в течение шести и более месяцев деятельности, на осуществление которой была выдана лицензия.
• Неисполнения требований, установленных законодательством Республики Казахстан о представлении государственным органам сведений о деятельности на рынке ценных бумаг.
• Осуществления деятельности, запрещенной и ограниченной для брокеров.
• Нарушение требований, связанных с согласованием руководящих работников брокера.
• Систематического — три и более раза в течение последних двенадцати календарных месяцев — нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Брокеры, действие лицензии которых приостановлено, обязаны в течение установленного срока устранить выявленные нарушения и представить об этом отчет в лицензирующий орган. При положительных результатах рассмотрения отчета брокера действие приостановленной лицензии может быть возобновлено.

В каких случаях могут лишить брокерской лицензии

Национальный Банк вправе лишить лицензии на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг в следующих случаях:

• Неустранения причин приостановления действия лицензии.
• Систематического — три и более раза в течение последних двенадцати календарных месяцев — нарушения законодательства Республики Казахстан, регулирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера.
• Систематического — три и более раза в течение последних двенадцати календарных месяцев — невыполнения предписаний уполномоченного органа.
• Повторного в течение последних двенадцати последовательных месяцев нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за которое была применена санкция в виде приостановления лицензии.
• Участия лицензиатов в сделках, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма.
• По иным основаниям, установленным настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан.

При прекращении действия лицензии лицензиат обязан в течение 10 рабочих дней вернуть лицензию лицензиару.

В чем разница между приостановкой и лишением

Приостановка и лишение лицензии брокера — это два разных административных акта, которые могут быть применены контролирующим органом в отношении лицензированных брокеров на рынке ценных бумаг.

• Приостановка лицензии. Это временное прекращение действия лицензии на определенный срок, который может быть до 6 месяцев. Приостановка лицензии может быть наложена контролирующим органом в случае выявления серьезных нарушений или недостатков в деятельности брокера, которые могут нанести ущерб клиентам или нормальному функционированию рынка. В течение срока приостановки брокер не имеет права осуществлять операции на рынке ценных бумаг.
• Лишение лицензии. Это окончательное прекращение действия лицензии без возможности ее восстановления. Лишение лицензии может быть применено в случае систематических нарушений законодательства, серьезного ущерба интересам клиентов или финансовой стабильности рынка, либо если брокер не исправляет выявленные нарушения в установленный срок. После лишения лицензии брокер теряет право на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.

Таким образом, основная разница между приостановкой и лишением лицензии заключается в характере и длительности меры, а также в последствиях для брокера. Приостановка — временное прекращение, а лишение — окончательное.