Все новости

Как стать брокером в Казахстане

Многие из нас знают, что брокеры оперируют на биржах и в основном занимаются торговлей ценными бумагами. Однако далеко не у всех есть четкое представление о том, кто такие брокеры на самом деле, почему работа в этой сфере считается престижной, и чем именно они занимаются.

16 апреля 2024 08:01
large_Брокер. Кто такой брокер в Казахстане

unspash.com / Tim Broadbent

Кто такой брокер

Брокер играет роль посредника между продавцом и покупателем на рынке ценных бумаг. В соответствии с законодательством Республики Казахстан, обычный гражданин не имеет права самостоятельно осуществлять торговлю ценными бумагами на фондовой бирже. 

Это возможно только через брокера — профессионального участника рынка, который проводит операции на финансовых рынках от имени и в интересах клиента. 

Брокер должен обязательно обладать лицензией на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и быть участником биржи. 

Справка

Важно отметить, что брокер не является владельцем приобретаемых ценных бумаг, а получает вознаграждение в виде комиссионных за свою работу. 

Условия и порядок уплаты вознаграждения брокеру устанавливаются во внутренних документах брокера или в договоре между брокером и клиентом.

Как стать брокером в Казахстане

Брокерская компания создается и действует в организационно-правовой форме акционерного общества. Учредителями и акционерами брокерской компании могут быть как физические, так и юридические лица, являющиеся резидентами или нерезидентами Республики Казахстан, с учетом ограничений, установленных законодательством. 

Минимальный размер уставного капитала брокерской компании составляет 400 000 МРП, установленный законодательством Республики Казахстан на соответствующий финансовый год. В 2024 году сумма составляет 1 476 800 000 тенге — 400 000 х 3692 тенге.

Кто может стать брокером

Для получения лицензии заявитель должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:

  • Наличие бизнес-плана, утвержденного органом управления заявителя, на ближайшие три года. В нем должны быть отражены цели получения лицензии, финансовый план на первые три финансовых (операционных) года, инвестиционная политика, источники финансирования деятельности компании и другие аспекты.
  • Наличие программно-технических средств и другого оборудования, необходимых для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг.
  • Наличие организационной структуры, соответствующей требованиям законодательства Республики Казахстан.
  • Наличие положения о службе внутреннего аудита заявителя.

Лицензиат вправе осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг только при наличии внутренних документов, устанавливающих:

  • Условия и порядок осуществления деятельности на рынке ценных бумаг.
  • Общие условия проведения операций.
  • Права и обязанности лицензиата и его клиента, а также их ответственность.

Для получения лицензии заявитель представляет в Национальный Банк определенный перечень документов. Рассмотрение заявки и выдача лицензии происходят в соответствии с установленными правилами и законодательством.

Контроль над деятельностью брокера

Будучи брокером, вы подвергаетесь строгому надзору со стороны контролирующего органа. Вам требуется регулярно предоставлять отчеты о вашей деятельности на рынке ценных бумаг в Национальный Банк, в соответствии с установленными нормативными актами.

Контроль и надзор со стороны Национального Банка осуществляются различными способами, включая плановые и внеплановые проверки, а также анализ предоставляемой информации и отчетности. Проверки проводятся на основе оценки риска и могут быть комплексными или ограничиваться отдельными аспектами вашей деятельности.

Основания для проверок могут быть разнообразными, включая обращения инвесторов, держателей ценных бумаг, профессиональных участников рынка, а также выявленные несоответствия в предоставленных отчетах или информации о нарушениях законодательства.

Проверки проводятся инспекторами контролирующего органа и фиксируются соответствующим актом в случае выявления нарушений.

По каким причинам могут приостановить брокерскую лицензию

В ходе как плановых, так и внеплановых проверок, контролирующим органом могут быть выставлены замечания, которые могут привести к приостановлению лицензии. 

Уполномоченный орган вправе приостановить действие лицензии на срок до 6 месяцев в следующих случаях:

  • Выявления недостоверной информации, содержащейся в документах, представленных для получения лицензии или рассмотрения отчета о деятельности брокера.
  • Непредоставления информации об изменениях в документах, представленных для получения лицензии.
  • Несоблюдения квалификационных требований.
  • Нарушения законодательства Республики Казахстан, регламентирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера.
  • Невыполнения требований ограниченных мер воздействия, примененных уполномоченным органом.
  • Непредставления по требованию уполномоченного органа письма-обязательства.
  • Отказа от составления с уполномоченным органом письменного соглашения.
  • Наличия письменного заявления о добровольном приостановлении действия лицензии.
  • Неосуществления брокером в течение шести и более месяцев деятельности, на осуществление которой была выдана лицензия.
  • Неисполнения требований, установленных законодательством Республики Казахстан о представлении государственным органам сведений о деятельности на рынке ценных бумаг.
  • Осуществления деятельности, запрещенной и ограниченной для брокеров.
  • Нарушение требований, связанных с согласованием руководящих работников брокера.
  • Систематического — три и более раза в течение последних двенадцати календарных месяцев — нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Брокеры, действие лицензии которых приостановлено, обязаны в течение установленного срока устранить выявленные нарушения и представить об этом отчет в лицензирующий орган. При положительных результатах рассмотрения отчета брокера действие приостановленной лицензии может быть возобновлено.

В каких случаях могут лишить брокерской лицензии

Национальный Банк вправе лишить лицензии на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг в следующих случаях:

  • Неустранения причин приостановления действия лицензии.
  • Систематического — три и более раза в течение последних двенадцати календарных месяцев — нарушения законодательства Республики Казахстан, регулирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера.
  • Систематического — три и более раза в течение последних двенадцати календарных месяцев — невыполнения предписаний уполномоченного органа.
  • Повторного в течение последних двенадцати последовательных месяцев нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за которое была применена санкция в виде приостановления лицензии.
  • Участия лицензиатов в сделках, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма.
  • По иным основаниям, установленным настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан.

Справка

При прекращении действия лицензии лицензиат обязан в течение 10 рабочих дней вернуть лицензию лицензиару.

В чем разница между приостановкой и лишением

Приостановка и лишение лицензии брокера — это два разных административных акта, которые могут быть применены контролирующим органом в отношении лицензированных брокеров на рынке ценных бумаг.

  • Приостановка лицензии. Это временное прекращение действия лицензии на определенный срок, который может быть до 6 месяцев. Приостановка лицензии может быть наложена контролирующим органом в случае выявления серьезных нарушений или недостатков в деятельности брокера, которые могут нанести ущерб клиентам или нормальному функционированию рынка. В течение срока приостановки брокер не имеет права осуществлять операции на рынке ценных бумаг.
  • Лишение лицензии. Это окончательное прекращение действия лицензии без возможности ее восстановления. Лишение лицензии может быть применено в случае систематических нарушений законодательства, серьезного ущерба интересам клиентов или финансовой стабильности рынка, либо если брокер не исправляет выявленные нарушения в установленный срок. После лишения лицензии брокер теряет право на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.

Таким образом, основная разница между приостановкой и лишением лицензии заключается в характере и длительности меры, а также в последствиях для брокера. Приостановка — временное прекращение, а лишение — окончательное.

Микрокредит онлайн
Выбор MoneyPanda
Сумма15 000 – 184 500 ₸
Срок7 – 30 дн.
Ставка0,01%
  • Условия
  • Сумма15 000 – 184 500 ₸
    Срок7 – 30 дн.
    Ставка
    0,01%
    Переплата10,5 – 553,5
    Возраст заёмщика18 – 75 лет
    ГЭСВот 0,12%
    Преимущества
  • Возраст от 18 лет
  • Получение за несколько минут
  • Полностью онлайн
  • Без подтверждения дохода
  • Дата актуализации: 27.05.2024 22:15
  • Об организации
  • Телефон+7 701 006-35-00
    Адресг. Алматы, просп. Сейфуллина, д. 502
    Торговая маркаТОО «Микрофинансовая организация «ФинтехФинанс»
    Официальный сайтhttps://moneyman.kz/
    Лицензия02.21.0052.М. от 29.03.2021
    БИН200840014753
    Микрокредит онлайн
    Сумма20 000 – 184 000 ₸
    Срок5 – 20 дн.
    Ставка0,01 – 0,99%
  • Условия
  • Сумма20 000 – 184 000 ₸
    Срок5 – 20 дн.
    Ставка
    0,01 – 0,99%
    Переплата10 – 36 432
    Возраст заёмщика18 – 70 лет
    ГЭСВот 3,7%
    Преимущества
  • Возраст от 18 лет
  • Получение за несколько минут
  • Полностью онлайн
  • Без подтверждения дохода
  • Дата актуализации: 27.05.2024 22:15
  • Об организации
  • Телефон+7 700 888-55-88
    Адресг. Алматы, ул. Кабдолова, д. 16
    Торговая маркаТОО «Микрофинансовая организация «AUTO SIYLIQ FINANCE»
    Официальный сайтhttps://acredit.kz/
    Лицензия02.22.0008.М от 15.02.2024
    БИН220240035629
    Микрокредит онлайн
    Сумма20 000 – 143 000 ₸
    Срок1 – 20 дн.
    Ставка0,1 – 0,99%
  • Условия
  • Сумма20 000 – 143 000 ₸
    Срок1 – 20 дн.
    Ставка
    0,1 – 0,99%
    Переплата20 – 28 314
    Возраст заёмщика21 – 68 лет
    ГЭСВдо 56%
    Преимущества
  • Возраст от 21 года
  • Получение за несколько минут
  • Полностью онлайн
  • Без подтверждения дохода
  • Дата актуализации: 27.05.2024 22:15
  • Об организации
  • Телефон+ 7 700 129-90-90
    Адресг. Алматы, ул. Толе Би, д. 265
    Торговая маркаТОО «Микрофинансовая организация аФинанс»
    Официальный сайтhttps://turbomoney.kz/
    Лицензия02.21.0023.М. от 12.03.2021
    БИН200240014008
    Микрокредит онлайн
    Сумма10 000 – 172 500 ₸
    Срок1 – 21 дн.
    Ставка0,01 – 0,95%
  • Условия
  • Сумма10 000 – 172 500 ₸
    Срок1 – 21 дн.
    Ставка
    0,01 – 0,95%- 0,01% в первые 7 дней, далее 0,95% в сутки при условии погашения займа в срок
    Переплата1 – 34 413,75
    Возраст заёмщика18 – 70 лет
    ГЭСВот 3,72%
    Преимущества
  • Возраст от 18 лет
  • Получение за несколько минут
  • Полностью онлайн
  • Без подтверждения дохода
  • Дата актуализации: 27.05.2024 22:15
  • Об организации
  • Телефон8 800 004-50-40
    Адресг. Астана, ул. Сыганак, д. 45
    Торговая маркаТОО «Микрофинансовая организация «Вивус»
    Официальный сайтhttps://www.vivus.kz/
    Лицензия01.22.0004.М от 21.11.2022
    БИН220840053133
    Микрокредит онлайн
    Сумма20 000 – 184 000 ₸
    Срок5 – 20 дн.
    Ставкаот 0,01%
  • Условия
  • Сумма20 000 – 184 000 ₸
    Срок5 – 20 дн.
    Ставка
    от 0,01%
    Переплатаот 10
    Возраст заёмщика18 – 70 лет
    ГЭСВот 3,7%
    Преимущества
  • Возраст от 18 лет
  • Получение за несколько минут
  • Полностью онлайн
  • Без подтверждения дохода
  • Дата актуализации: 27.05.2024 22:15
  • Об организации
  • Телефон8 708 365-00-00
    Адресг. Алматы, ул. Богенбай Батыра, д. 142
    Торговая маркаТОО «МФО «Credit365 Kazakhstan» (Кредит 365 Казахстан)»
    Официальный сайтhttps://credit365.kz/
    Лицензия02.21.0065.М. от 05.04.2021
    БИН200940032913
    Аида Сулеймен
    Аида Сулеймен

    Специалист по социально-экономическому контенту

    ИЛЛЮСТРАЦИЯunspash.com / Tim Broadbent
    ИСТОЧНИКmoneypanda.com
    Была ли полезна статья?

    Комментарии

    Скрыть